射阳县非法集资举报奖励告知书

什么是非法集资？

非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象即社会公众筹集资金，承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报，以合法形式掩盖非法集资目的行为。

非法集资有哪些形式？

非法集资类

以虚假项目、虚构公司为依托募集资金，打着“养老项目”"高科技产业”等旗号，编造虚假商业计划书，承诺给予年化率高达20%或更高的回报，远超正常的投资收益吸引中老年人、退休群体投入毕生积蓄，一旦资金链断裂则血本无归。

套路贷类

发布“低门槛、零风险、无抵押、无担保、快速放款”等广告信息，冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”等，引诱受害人下载虚假贷款App或登录虚假网站，以收取“手续费”"保证金”“代办费”等为由，诱骗受害人转账汇款。

虚假金融广告类

通过各种渠道平台投放“保本高收益”“独家内幕消息”“零风险”等字样广告，误导金融消费者购买不符合自身风险偏好的金融产品和服务，甚至诱骗金融消费者参与非法金融活动。

非法金融中介类

以“银行内部关系”“高额授信”“极速快贷”“低利息”等为诱饵，吸引消费者进行非法金融活动。

虚拟货币交易类

虚拟货币不是真正意义上的货币，如比特币、以太币等，不应且不能作为货币在市场上流通使用。但不法分子会利用虚拟货币进行炒作活动，诱骗消费者参与。

电信网络诈骗类

犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。

举报

1、举报渠道：线上：举报人可通过拨打“110”、“0515-82322447”“0515-82319969”举报。线下：各镇（区）派出所受理窗口举报，网格员代为举报等。

2、举报内容：举报内容应当有明确、具体的举报对象，以及举报对象向社会公众吸收资金的广告、网页、宣传单等初步证据。

3、受理登记：各举报受理部门接到举报后，应当及时进行登记，并在3个工作日内将举报线索移交至地方金融管理部门。

奖励

4、被地方金融管理部门确认存在非法集资风险的，给予举报人500元以上1000元以下现金奖励。

5、被处置非法集资牵头部门行政立案调查的，给予举报人2000元以上5000元以下现金奖励。

6、被公安机关刑事立案侦查的，给予举报人8000元以上25000元以下现金奖励。

发放

7、符合奖励条件的，县地方金融管理部门应在规定时限内通知举报人领取奖励。

8、举报人需在接到通知之日起30个工作日内，凭有效身份证件到指定地点领取奖金；

9、委托他人代领的，需提供授权委托书及双方有效身份证件。

10、逾期未领取的，视为主动放弃奖励。

非法集资举报流程表